當前，集團規(guī)模化、多元化經(jīng)營格局持續(xù)深化，資金分散沉淀、存量低效空轉(zhuǎn)、存貸雙高突出、閑置資金收益偏低、基層資金管理不規(guī)范等問題逐步顯現(xiàn)。部分存量資金長期以低息狀態(tài)閑置沉淀，造成集團資金資源浪費、財務(wù)成本偏高、資金使用效益不足。為深入落實集團司庫體系建設(shè)及資金集約化管理要求，進一步規(guī)范冗余資金全流程管理，實現(xiàn)存量資金盤活增效、合規(guī)運作、風險可控，特制定本精細化管控實施方案。

一、強化頂層制度體系，明確管控原則、權(quán)責分工與實施計劃

按照集團資金集中管理、司庫體系建設(shè)及內(nèi)控合規(guī)管理相關(guān)制度，冗余資金管理嚴格遵循合規(guī)優(yōu)先、安全穩(wěn)健、集中統(tǒng)籌、提質(zhì)增效四項基本原則，堅持流動性保障為先、效益增值為輔，統(tǒng)籌平衡經(jīng)營保障、資金周轉(zhuǎn)與資產(chǎn)增值需求。

建立集團統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責的三級管控權(quán)責體系， ……